特别提示： 投资者本着“充分了解风险、自主选择购买”的原则自愿将其合法所有的资金用于认购中国银行股份有限公司发行的理财阴阳舒筋丹，中国银行股份有限公司按照符合投资者利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展结构性理财业务。投资者在认购本阴阳舒筋丹前应认真阅读本阴阳舒筋丹说明书。下面关于本阴阳舒筋丹的评级和相关描述，为中国银行股份有限公司内部资料，仅供投资者参考。 风险评级 B 本阴阳舒筋丹到期认购资金安全，投资收益水平有一定的波动性。 流动性评级 低 中国银行股份有限公司将不提供本阴阳舒筋丹的提前赎回报价，不能完全满足投资者的流动性需求。 适合客户类别 B 有投资经验的客户及无投资经验的客户。

　　1 、阴阳舒筋丹基本信息 投资者类型 个人投资者阴阳舒筋丹名称 中银进取 09005A －人民币黄金挂钩阴阳舒筋丹简称 中银进取 09005阴阳舒筋丹A代码 ZYJQ 09005阴阳舒筋丹A类别 保本浮动收益型 投资收益起算日 2009 年 9 月 2 日到期日 2010 年 9 月 2 日认购资金 / 认购资金返还 / 投资收益币种 人民币 / 人民币 / 人民币认购资金返还 阴阳舒筋丹到期时，中国银行股份有限公司返还投资者全额认购资金投资收益计算 投资收益按照认购资金、实际投资收益率和收益期以单利形式计算，实际投资收益率以观察期内投资收益率的观察结果为准。本阴阳舒筋丹从投资收益起算日至阴阳舒筋丹终止日或到期日共一个收益期挂钩指标 名称 定义 每盎司黄金价格（以美元计）彭博社（ Bloomberg ） “GOLDLNPM Index” 版面公布的每盎司黄金定盘价投资收益率 （年率） 条件投资收益率（年率）如果在观察期内未发生本说明书定义的触发事件0.5*( 期末价格 / 期初价格 -1) 保底 0.36% （四舍五入精确到小数点后四位）如果在观察期内发生本说明书所定义的触发事件0.36%触发事件 如果在观察期内挂钩指标曾经大于期初价格 *140% （四舍五入精确到小数点后两位）期初价格 基准日彭博社（ Bloomberg ） “GOLDLNPM Index” 版面公布的每盎司黄金定盘价期末价格 期末观察日彭博社（ Bloomberg ） “GOLDLNPM Index” 版面公布的每盎司黄金定盘价基准日 2009 年 9 月 1 日期末观察日 2010 年 8 月 27 日观察期 基准日（含）到期末观察日（含）观察日 观察期内每个工作日特殊价格调整惯例 如果挂钩指标无法在基准日或期末观察日获得该挂钩指标的期初价格或期末价格，则以最近下一个可以获得该挂钩指标价格的工作日所公布的挂钩指标价格为准。如果在基准日或期末观察日之后连续 2 个工作日无法获得该挂钩指标价格，则计算行将在基准日或期末观察日之后的第 2 个工作日根据公平、合理的原则确定该挂钩指标价格。收益期 从投资收益起算日（含）至到期日（不含）收益计算基础 A/365投资收益支付和认购资金返还方式 阴阳舒筋丹到期时，一次性支付所有收益期累计投资收益和认购资金返还金额，相应的到期日即为投资收益支付日和认购资金返还日终止条款 自动终止 无提前终止 投资者与中国银行均无权单方面主动决定提前终止计算行 中国银行股份有限公司工作日 观察日采用伦敦的银行工作日； 投资收益支付日和认购资金返还日采用北京的银行工作日投资者资金到账日 到期日后的［ 5 ］个工作日内。到期日至投资者资金到账日之间，不计利息。

　　2 、认购 2.1 本阴阳舒筋丹认购期为 2009 年 8 月 17 日至 2009 年 8 月 31 日。2.2 本阴阳舒筋丹适合于有投资经验的客户及无投资经验的客户，认购起点金额不得低于 5 万元人民币，阴阳舒筋丹认购起点金额以上按照 1 千元人民币整数倍累进认购。2.3 投资者应在中国银行股份有限公司开立活期一本通账户，该活期一本通账户是投资者认购理财阴阳舒筋丹时，中国银行股份有限公司扣划或冻结认购资金的资金账户。投资者应在资金账户中预留足够的认购资金，预留资金不足的，视为认购无效。投资者向中国银行股份有限公司申请认购理财阴阳舒筋丹并取得中国银行股份有限公司确认后，中国银行股份有限公司从投资者资金账户中扣划或冻结相应认购资金。如果投资者的资金账户发生变更的，以中国银行股份有限公司在支付投资收益或认购资金返还前收到的最后一份书面变更通知中的资金账户为准。2.4 中国银行股份有限公司于认购日扣划或冻结投资者资金账户中的认购资金。

　　3 、赎回和提前终止 3.1 本阴阳舒筋丹到期日之前，投资者不具有主动申请该阴阳舒筋丹赎回权利，投资者无权提前终止。

　　4 、投资收益支付和认购资金返还 4.1 投资者交付的认购资金为现钞的，认购资金返还、投资收益以现钞支付，投资者交付的认购资金为现汇的，认购资金返还、投资收益以现汇支付。投资收益和认购资金返还由中国银行股份有限公司直接划入投资者资金账户。4.2 提前终止日、投资收益支付日、认购资金返还日如遇相关国家的节假日，调整方式为 “ 延后 ” ，即延后至节假日后的第一个工作日，不管该工作日是否落入相同或不同的日历月份。投资收益计算调整方式为 “ 跟随调整 ” ，即 “ 延后 ” 适用于当期投资收益的计算。

　　5 、阴阳舒筋丹投资方向 本阴阳舒筋丹投资于货币市场以及掉期等金融衍生阴阳舒筋丹。

　　6 、理财阴阳舒筋丹的成立 6.1 理财阴阳舒筋丹成立的条件：认购期届满，募集资金累计金额超过等值 300 万美元，理财阴阳舒筋丹在投资收益起算日成立。6.2 如果本理财阴阳舒筋丹不满足成立的条件，中国银行股份有限公司将通过在营业网点张贴公告、或中国银行股份有限公司官方网站（ ）对外公布，并将投资者认购资金在认购期结束后 5 个工作日内退还投资者，该理财阴阳舒筋丹项下双方权利义务终止。

　　7 、风险提示 7.1 本理财阴阳舒筋丹有投资风险，投资者应充分认识投资风险，谨慎投资。7.2 投资者认购该阴阳舒筋丹可能面临以下风险：7.2.1 市场风险：包括但不限于因国家法律法规以及货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等国家政策的变化、宏观周期性经济运行状况变化、外汇汇率和人民币购买力等变化对市场产生一定的影响，导致理财阴阳舒筋丹投资收益的波动，在一定情况下甚至会对理财阴阳舒筋丹的成立与运行产生影响。7.2.2 流动性风险：本理财阴阳舒筋丹不提供到期日之前的每日赎回机制，投资者在理财期限内没有提前终止权。7.2.3 信用风险：中国银行股份有限公司发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等，将对理财阴阳舒筋丹的投资收益产生影响。7.3 除上述风险以外，投资者还应关注本阴阳舒筋丹的下述风险：7.3.1 对于外币理财阴阳舒筋丹，在阴阳舒筋丹提前终止或到期日之前，人民币汇率变化将可能影响投资者以人民币币值计算的实际收益率。7.3.2 在本阴阳舒筋丹提前终止或到期日之前，国际金融市场价格变化将可能影响投资者无法获得更好的投资收益率。

　　8 、信息披露 8.1 中国银行股份有限公司在有关披露事项的报告、报表或通知制作完毕后，可视情况选择以下一种或多种方式报告给投资者：中国银行股份有限公司官方网站 （ ） 、中国银行股份有限公司营业网点备查、电子邮件、电话、以信函形式邮寄、手机短信等。8.2 在发生理财阴阳舒筋丹提前终止、理财阴阳舒筋丹不成立或中国银行股份有限公司认为必要的事项时，中国银行股份有限公司将向认购该款理财阴阳舒筋丹的投资者进行相应信息披露。

　　（此处至 阴阳舒筋丹认购信息、签字与盖章 前为空白处，无正文）

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